115-ФЗ - Форум об отдыхе в Сочи 2025 😎, Адлере, Хосте, Лазаревской, Геленджике, Анапе, Крыму, Абхазии. Отзывы. Частные гостиницы. Санатории. Недвижимость.

Вета_ · 25.06.2019, 12:07

Добрый день. Есть ли у кого опыт общения с банками по 115-ФЗ?

Юрий · 25.06.2019, 12:31

Цитата:

Сообщение от Вета_

Добрый день. Есть ли у кого опыт общения с банками по 115-ФЗ?

А в чем проблема ? обычно банки требуют кучку документов если им не понравился тот или иной платеж, контрагент который находится в черных (серых) списках

Вета_ · 25.06.2019, 12:37

Юрий, не всё так просто, как кажется. У Вас есть опыт? Расскажите.

Юрий · 25.06.2019, 15:48

Цитата:

Сообщение от Вета_

Юрий, не всё так просто, как кажется. У Вас есть опыт? Расскажите.

Опыт есть, но все зависит от позиции самого банка и какую цель они ставят. Если просто формально провести проверку то это одно а если хотят занести в черные список то другое. Каждый раз это все по разному. Худший вариант когда организацию или физ лицо заносят в список то здесь вообще надо пересматривать весь алгоритм работы. Напишите что за банк и что их так насторожила ? сумма платежа 7 Контрагент которому вы перечислили ? или снятие денег частое вашей организацией.
Как возможный итог такой проверки то банк может попросить закрыть расчетный счет.

P.S. Какой банк ???

Вета_ · 25.06.2019, 16:04

Цитата:

Сообщение от Юрий

Опыт есть, но все зависит от позиции самого банка и какую цель они ставят. Если просто формально провести проверку то это одно а если хотят занести в черные список то другое. Каждый раз это все по разному. Худший вариант когда организацию или физ лицо заносят в список то здесь вообще надо пересматривать весь алгоритм работы. Напишите что за банк и что их так насторожила ? сумма платежа 7 Контрагент которому вы перечислили ? или снятие денег частое вашей организацией.
Как возможный итог такой проверки то банк может попросить закрыть расчетный счет.

P.S. Какой банк ???

Сбербанк по новому предприятию заблокировал счёт. Прошло первое поступление денег от заказчика и часть из них перечислили поставщикам стройматериалов. Поставщики все чистые. с ними по другой фирме работали годами. Один платёж был более 600 000,00 руб. Все остальные менее. Я была в отпуске и без меня не перечислили заработную плату и налоги. Документы банку все мы предоставили. Ждём ответа....

Юрий · 25.06.2019, 16:09

Цитата:

Сообщение от Вета_

Сбербанк по новому предприятию заблокировал счёт. Прошло первое поступление денег от заказчика и часть из них перечислили поставщикам стройматериалов. Поставщики все чистые. с ними по другой фирме работали годами. Один платёж был более 600 000,00 руб. Все остальные менее. Я была в отпуске и без меня не перечислили заработную плату и налоги. Документы банку все мы предоставили. Ждём ответа....

Все платежи более 600 попадают в зону риска за исключением бюджетных организаций. если организация абсолютна новая то уже вызывает такой платеж настороженность. Я бы одновременно с такими платежами сразу же отправлял копию договора ( я так поступаю с Альфа банком) в финансовый контроль.

Вета_ · 25.06.2019, 16:12

Цитата:

Сообщение от Юрий

Все платежи более 600 попадают в зону риска за исключением бюджетных организаций. если организация абсолютна новая то уже вызывает такой платеж настороженность. Я бы одновременно с такими платежами сразу же отправлял копию договора ( я так поступаю с Альфа банком) в финансовый контроль.

Я с Вами согласна. Но я была в отпуске и мне даже не сообщили о поступлении денег и платежах. Я бы на два разбила и зпл с налогами предварительно оплатила.

Runaway · 25.06.2019, 16:19

Цитата:

Сообщение от Вета_

Сбербанк по новому предприятию заблокировал счёт. Прошло первое поступление денег от заказчика и часть из них перечислили поставщикам стройматериалов. Поставщики все чистые. с ними по другой фирме работали годами. Один платёж был более 600 000,00 руб. Все остальные менее. Я была в отпуске и без меня не перечислили заработную плату и налоги. Документы банку все мы предоставили. Ждём ответа....

С новыми предприятиями это повсеместная практика.
Отнесите в банк договора с организациями от которых вам приходят большие платежи и вопрос должен решиться. В противном случае можно постоянно нарываться на блокировки счета при платежах от 600 тыс. руб.

Цитата:

Сообщение от Вета_

Я бы на два разбила и зпл с налогами предварительно оплатила.

Разбивать бестолку - смотрится суммарное поступление средств на счет

Вета_ · 25.06.2019, 16:22

Цитата:

Сообщение от Runaway

Разбивать бестолку - смотрится суммарное поступление средств на счет

Не в один день, ессно. платежи переводить более 600 т.р. одному поставщику.

Сейчас документы проверяет РОСФИНМОНИТОРИНГ.

Юрий · 25.06.2019, 16:35

Цитата:

Сообщение от Вета_

Не в один день, ессно. платежи переводить более 600 т.р. одному поставщику.

Сейчас документы проверяет РОСФИНМОНИТОРИНГ.

Могу попробовать через недельку посмотреть списки росфинмониторинга по 115 ФЗ.

P.S. а откуда вы знаете что Ваши контрагенты "белые и пушистые" по 115 ФЗ ?? Вы эти самые списки смотрели ???

25.06.2019, 12:07	#1
Вета_ Участник Регистрация: 02.06.2012 Адрес: Нижний Новгород Сообщений: 18,727 Репутация: 7678466	115-ФЗ Добрый день. Есть ли у кого опыт общения с банками по 115-ФЗ? __________________ Хвалу и клевету приемлю равнодушно.............

25.06.2019, 12:37	#3
Вета_ Участник Регистрация: 02.06.2012 Адрес: Нижний Новгород Сообщений: 18,727 Репутация: 7678466	Юрий, не всё так просто, как кажется. У Вас есть опыт? Расскажите. __________________ Хвалу и клевету приемлю равнодушно.............